中原证券遭遇假合同2.41亿资管产品踩雷 两个月后才发公告

1评论 2019-07-11 22:35:18 来源:财联社 如何判断星期六买点?

  财联社(郑州,记者 王平安)讯,今年5月,中原证券(601375,SZ)发行的两只资管产品到期,融资人未偿还本金及剩余利息,导致资管计划无法兑付。两只资管产品均用于受让闽兴医药持有对福建医科大学附属协和医院(以下简称协和医院)的应收账款。为此,中原证券董事长菅明军亲自带队向河南省公安厅汇报,目前闽兴医药实控人已被刑事拘留。

  7月11日晚间,违约事件已发生,且已报案两个月,媒体将事件揭露后,中原证券的信息披露报告才姗姗而来,中原证券称已取得融资人提供虚假文件的证据并据此向公安机关报案,公安机关已于2019年5月4日立案侦查,目前侦查工作正在依法推进。

  中原证券遭遇假合同

  财联社记者得到的资料显示,中原证券于2017年12月8日与2018年2月5日分别成立“联盟17号集合资产管理计划”(以下简称联盟17号)与“中京1号集合资产管理计划”(以下简称中京1号),募集资金为5984万元与1.82亿元,合计2.41亿元,两只资管计划均通过华鑫信托设立的“华鑫信托信源39号集合资金信托计划”,投资于福建省闽兴医药有限公司对福建医科大学附属协和医院的应收账款,并约定,若协和医院未按照约定回款,闽兴医药承担差额补足义务,闽兴医药实际控制人夏薛雯提供连带责任保证担保。

  资料显示,无论是闽兴医药还是协和医院,双方资产质量都较为良好。截至2018年12月31日,闽兴医药经审计的财务报表显示,闽兴医药总资产73.41亿元,负债33.43亿元,净资产39.98亿元,资产负债率45.54%,且闽兴医药主要资产为货币资金、应收账款与应付账款。应收账款由对医院销售药品形成,客户基本为福建省内大型三甲医院。实控人夏薛雯个人征信显示,其名下未结清贷款仅有7.45万元汽车消费分期款。

  协和医院方面为福州市中心的一座三级甲等综合性医院,截至2018年底,协和医院经审计总资产为273.96亿元,负债142.35亿元,净资产为131.61亿元,资产负债率为51.96%。

  不仅资产质量良好,两只产品的投资经理也均为行业翘楚。联盟17号的投资经理赵阳有16年证券从业经验,曾主持发行资管计划规模近300亿元,开发定向理财客户50亿元。中京1号的投资经理杨维为注册会计师,10年证券从业经验,曾任职于立信会计师事务所,曾参与完成捷成股份、中科曙光、寒锐钴业等公司IPO,参与完成中船重工、建材院、工艺集团年报审计。

  “资金方实力强,医院是三甲,底层资产是医院付款,病人看病不可能赊账,医院的付款能力极强,产品经理又是注会,看起来确实是非常优质的产品。”某供应链金融行业资深人士表示。

  无论产品质量看起来有多么优质,最终中原证券还是踩雷了。两只资管计划分别于2019年4月24日与5月7日到期,到期后中原证券未能向投资者兑付,至于违约的原因,中原证券解释为,融资人尚未偿还本金和剩余利息,导致信托计划无法向本资管计划兑付,进而造成资管计划无法向投资人兑付。

  上述行业人士表示,“资金方都会有银行专户对应医院,闽兴医药给医院供货,医院往专户打款给资方,闽兴医药不可能挪钱自用,现在要么医院没钱还款,要么中原资产被闽兴医药的假合给骗了。”

  在违约事件发生两个月后,中原证券于7月11日晚间发布《关于媒体有关报道的说明公告》公告,中原证券在对上述资管产品进行后续管理的过程中,发现存在融资人不能按期偿还本息的风险,引起了公司主要领导高度重视。在风险排查过程中,公司取得融资人提供虚假文件的证据并据此向公安机关报案,公安机关已于2019年5月4日立案侦查,目前侦查工作正在依法推进。

  对此,上述行业人士表示:“在产品成立前,中原证券理应在尽调过程中对应收账款进行确权,也就是对闽兴医药与医院的合同真伪性,应收账款权利进行确认,但明显中原证券没有做好这一核心风控环节。”

  报告拖延两个月

  资料显示,4月24日,联盟7号就已经违约,中京1号随后也在5月7日违约。有接近中原证券的行业人士对财联社记者称:“其实5月8号就有人知道中原证券踩雷了,5月9日,投资人也都接到了两个资管计划到期无法正常兑付的公告。”

  但截止7月11日晚间,在媒体已经揭露中原证券资管产品存在违约风险时,中原证券才发布回复公告,确认产品违约。

  中原证券在公告中称:“公司作为联盟7号与中京1号资管产品管理人,本着对投资人高度负责的态度,在风险发生后,及时将相关情况向全体投资人报告,并进行了充分有效的沟通。公司将积极履行管理人职责,继续采取各种措施,督促融资人尽快履行还款义务,以维护投资人和公司的合法权益。”

  对此,某证券行业人士表示,根据交易所信息披露制度,中原证券理应在重大事项发生两日内,通过制定信息披露渠道进行对外披露,中原证券产品违约,或董事长报案都应该及时公告的,而不是只对资管产品投资人进行公告。

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