招商银行因三年前旧案起诉光大资本 涉案金额近35亿元

1评论 2019-06-13 14:44:22 来源:证券日报 赶紧加自选!这票可能要成妖

本报记者赵琳

6月1日,光大证券发布的一则公告,使得一笔三年前失败的跨境并购再次成为焦点。加之其前期作为优先级投资人的中信资本-信阳5号被爆逾期,卷入互联网金融平台广东钱端商务服务有限公司(以下简称“钱端”)“14亿元理财资金逾期”事件,可谓麻烦不断。

关于起诉光大资本一事,《证券日报》采访了招商银行相关人士,该人士表示,“资管部反馈说,由于目前案件已进入相关司法程序,我们不便再作回应。”

未深入尽调或是投资失败原因

6月1日,光大证券发布的一则公告,使得一笔三年前失败的跨境并购再次成为焦点。公告显示,作为上海浸鑫投资咨询合伙企业(有限合伙)(简称“浸鑫基金”)中一家优先级合伙人之利益相关方的招商银行作为原告,因《差额补足函》相关纠纷,对光大资本提起诉讼,要求光大资本履行相关差额补足义务,诉讼金额约为人民币34.89亿元。

2016年,暴风集团、光大证券和招商银行等组成52亿元的并购基金收购国际体育版权代理巨头MPS65%股权。其中,招商银行控股的招商财富以优先级合伙人出资28亿元。孰料,2018年MPS宣布破产,暴风集团未能按最初计划合并MPS,随之而来的连锁反应使得浸鑫基金无法实现投资退出,光大资本必须为优先级合伙人兜底。

在今年3月份举行的招商银行2018年业绩发布会上,时任董秘王良曾表示,“从招行来讲,28亿的投资金额‘是非常大的’。我们投这个项目以后,一直在加强资产项目的管理,也发现了项目公司在经营过程中的问题。自从MPS去年宣布破产之后,对项目本身带来了巨大的风险,招行也和各个相关方进行了密切的沟通,以妥善化解和处理这个风险。”

正是这个“非常大”的投资最终让招行踩雷,其中的问题可能出在哪里?联合金科信息科技有限公司董事长程飞认为,“整个链条中,并购的尽调主体是暴风影音,光大证券拿到的已经是二手资料了。毋庸置疑,招商银行拿到的资料是符合银行审查决策的,更有光大证券的《差额补足函》兜底,在业务拓展和行业竞争压力下,这个项目会获得通过。”他认为,“从银行风控的角度来看,资料审查、结构设计、风险缓释都符合银行风控审查的标准和要求,但是并不能排除项目本身的前端风险和结构设计者本身的潜在风险。招商银行在暴风影音与光大证券对项目做了强力背书后,将审查的方向放在了对基金结构设计与《差额补足函》兜底等风险缓释条款上,未对并购标的进行深入尽调,是导致投资失败的原因。”

隆安律师事务所高级合伙人张军律师对记者表示,“目前招商银行已起诉,通常情况下,接下来会进入调解及一审审理程序,如果由法院做出一审判决,任何一方不服判决均可提起上诉,最终由上一级法院进行二审审判。根据案件的复杂程度,做出终审判决的时间一般在六个月到一年左右,个别特别复杂案件时间会更长。”

陷入两起逾期事件

事实上,今年以来招商银行还卷入到诸多风波中,钱端“14亿元理财资金逾期”事件就是其中一例。

2013年,招商银行推出小企业E家平台后开启与钱端的合作。但自2018年底以来,有钱端用户投诉在钱端的投资款到期没有兑付到账。钱端的一份律师函显示,钱端APP逾期未兑付金额累计约14亿元。钱端表示,“产品无法履约与招商银行有关。”

针对此问题,招商银行5月27日在官网发布澄清声明称,“已于2017年4月终止了与钱端的所有合作,目前招商银行与钱端及钱端App无任何关系。”不过,此后钱端回应称,“招商银行与钱端没有任何关系,与事实不符。因为2017年4月后,招商银行仍持续在钱端APP上发布、销售投资产品,且一直对钱端APP各方面工作进行督导。”并指出,“根据双方合作协议的有关约定,合作协议长期有效,除非一方提前三个月通知另一方并就已开展的业务协商处置方案后,方可解除。至今招商银行并未对逾期资产协商出具处置方案,故其无权解除合同。”据悉,目前双方均已启动诉讼程序。

此外,据有关媒体报道,中信资本-信阳5号已于去年底出现逾期。而该产品是中信资本与招商银行一起投资于一款厦门国际信托的特定信托计划产品,由特定信托计划向上市公司中超控股的控股股东发放信托贷款合计5.384亿元。

“对银行来说,风控应该尽可能贴近项目本身的风险,这也是银行信贷业务中的强项。而在投行或资管业务中,银行过多偏重于结构设计的风险控制,脱离项目太多是最终风险发生的原因。”程飞对此表示。

(编辑上官梦露)

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