紫光明线入主 国家队暗度陈仓 诚泰财险股权变更大有文章

1评论 2019-02-01 09:22:00 来源:投资时报 纪实:捕获银星能源九连板

  这家长期由滇系国资控制且为云南首家全国性保险公司,正迎来重大变数,目前紫光集团以持股33%为第一大股东,不过仍有两家老股东正在挂牌出售相关股权

  《投资时报》研究员 宋希

  昆明,日新中路凯旋大厦,9楼。新的主人终于落座。

  在历时一年半的混改之后,岁末年初之际,作为首家将总部设于云南,且长期由滇系国资企业控盘的诚泰财产保险股份有限公司(下称诚泰财险),正式宣告第一大股东易主。

  诚泰财险官网发布公告称,2018年12月10日,经中国银保监会批准,诚泰财险注册资本变更为59.7亿元,同时引入紫光集团有限公司(下称紫光集团)为新股东。

  对于本次增资,诚泰财险在公告中表示:此举极大地提升了诚泰财险注册资本规模,增强了综合实力,提高了抗风险能力,将有助于进一步推进管理体制和运营机制的改革。诚泰财险将立足于紫光集团有限公司的信息技术研发和人才优势、大数据运营优势,推动金融科技的运用,增加发展动能,形成新的发展优势。

  1月28日,该公司发布的2018年四季度偿付能力报告显示,其股东结构已完成变更,紫光集团的持股比例计33%。

  而最新数据同步显示,迎来新东家的诚泰财险2018年1至11月原保费收入合计10.91亿元,在中国88家财险公司中排名第48位。

  紫光如愿以偿

  这是一次准备已久的强势进入。

  早在2018年8月6日,诚泰财险变更注册资本金公告即显示,紫光集团拟认购19.7亿股,占总股本的33%,出资金额为28.368亿元。增发的股票每股面值为1元,每股增发价格为1.44元。

  据悉,此次增资系采用协议方式定向紫光集团增资,而诚泰财险原股东须放弃优先认购权。集成电路巨人的见面礼当然丰厚——完成增资后,诚泰财险注册资本金旋即从40亿元上升为59.7亿元,跃进幅度达49%。

  同时,由于此次原股东未参与增资,其所持股比例相应被稀释。诚泰财险原并列第一大股东云南省城市建设投资集团有限公司、昆明产业开发投资有限责任公司(下称昆明产业投资)和昆明发展投资集团有限公司(下称昆明发展投资),各自持股比例均从之前的20%被稀释至13.4%。

  那么,为何要引入紫光集团这一“外来户”作为战略投资者?诚泰财险方面表示,主要是基于 “增强企业活力,提升企业影响力以及竞争力”。

  资料显示,紫光集团作为清华大学旗下高科技企业,目前形成了以集成电路为主导,从“芯”到“云”的高科技产业生态链。据悉,紫光集团是全球第三大手机芯片设计企业;在企业级IT服务细分领域排名中国第一、世界第二。

  紫光集团对于保险牌照的渴求由来已久。早在2017年3月,中青人寿曾披露拟设立公告,包括紫光集团在内的7家企业拟共同发起设立寿险公司。中青人寿注册资本为30亿元,其中紫光集团拟出资6亿元,出资比例为20%;第二大股东是西藏银必信资产管理公司,拟出资5.4亿元,出资比例为18%;而浙江新世界(行情600628,诊股)房地产集团、北京昭德投资、黑龙江飞鹤乳业分别拟出资15%、14%、13%。但截至目前,中青人寿尚未获批筹建。

  此路不通再觅他途。转战诚泰财险,紫光集团得偿所愿。

  国家队暗线进入

  不过请注意,紫光集团加入所带来的股权变更,或许并非诚泰财险的“最终版”。

  诚泰财险2018年四季度偿付能力报告显示,目前该公司的两位重要股东,即云南世博旅游控股集团(持有3.18%股权)、云南省工业投资控股集团有限责任公司(下称云南省工业投资控股集团,持有1.68%股权),正将所持公司股权公开挂牌进行转让,并由注册于上海自贸区的芯鑫融资租赁有限责任公司(下称芯鑫融资租赁)摘牌。不过,此次转让尚未完成最终手续。

  值得注意的是,成立于2015年8月、注册资本高达106.49亿元的芯鑫融资租赁背景不凡,其中国家集成电路产业投资基金以34.4亿元认缴出资持有32%股权,为其最大股东。

  同时,在这个由国家队主导、多个地方集成电路产业投资基金参与的公司中,紫光集团旗下三家公司分列第12及并列第13位股东。而在由国开金融、中国烟草、财政部、中国移动等重量级股东构成的国家集成电路产业投资基金中,紫光通信科技再次亮相。

  业内人士表示,如果经过穿透,则意味着紫光系之于诚泰财险的控制力将大幅超越目前33%股权所赋予的权力。

  而云南省方面愿意接受这家本省唯一主导的全国性保险公司“话事权”旁落,恐亦存在与中国集成电路核心资本力量对价,进而吸引重量级相关投资入滇的考量。

  “通过紫光与芯鑫融资租赁明暗两条线先后进入诚泰财险,表明中国集成电路产业的资本巨头或对这个排名业内中游的险企存有战略性想法。”上述业内人士表示。

  也得有人愿意卖

  无论是紫光还是芯鑫融资租赁,所以能顺利渗透并最终掌控这家原先滇系国资铁板一块的险资企业,当然还得有人愿意出让股权。

  事实上,这已并非诚泰财险首次被老股东抛弃。

  先是2017年3月,由云南省国资委持股77.86%的云天化(行情600096,诊股)集团发布公告称出清手中所持诚泰财险2.5%的股权,受让方为外企大连百年商城有限公司(下称大连百年商城);时隔9个月,云南省工业投资控股集团在云南产权交易所公开挂牌出售手中1亿股诚泰财险股份,占总股本2.5%,但截至目前该笔交易尚未完成。

  一边是出售股权,另一边也可利用所持股权发挥更大效益。2018年四季度偿付能力报告显示,报告期内该公司处于“质押”或“冻结”状态的股东股权不在少数,包括云南宇恒投资开发有限公司(下称云南宇恒投资)以持有诚泰财险1亿股股票,为云南融智资本管理有限公司向中信银行(行情601998,诊股)的1.25亿元支付义务提供质押担保;昆明产业投资开发以所持0.4亿股股权向建设银行(行情601939,诊股)城南支行提供质押担保;即便新晋股东大连百年商城亦不遑多让,以1亿股股权向中国银泰投资有限公司提供质押担保;昆明市国有资产管理营运有限责任公司(下称昆明市国资管理)以5.2亿股股权向渝农商金融租赁有限公司提供质押担保。

  据《投资时报》研究员调查 ,目前上述股权质押仍处于持续状态。

  此外,云南宇恒投资持有的诚泰财险1亿股股权因涉及合同纠纷已被云南省昆明市中级人民法院查封冻结,且截至目前仍未解冻。而大连百年商城1亿股股权因涉及合同纠纷则被北京市第三中级人民法院查封冻结,冻结期长达三年。

  仍处微利状态

  诚泰财险于2011年12月31日正式成立,主营财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险和意外伤害保险等。

  在此次增资之前,诚泰财险已有过两次增资经历。2015年6月,该公司首次增资扩股,注册资本由10亿元升至20亿元,并同期引进三位新股东,分别是昆明产业投资、昆明国资管理、云南宇恒投资;2016年12月底,诚泰财险启动第二次增资扩股,增资后注册资本变为40亿元,同时引进新股东昆明发展投资。

  从经营业绩方面看,银保监会网站显示,2018年1—11月诚泰财险实现原保险保费收入为10.91亿元,和2017年同期的原保险保费收入8.91亿元相比有所上涨。而历年年报数据显示,2014年—2017年,诚泰财险分别实现净利润-0.46亿元、0.15亿元、0.37亿元、0.87亿元。

  注意,对于诚泰财险长期以来的微利状态,投资收益“功不可没”。数据显示,2015年—2017年,该公司分别实现投资收益1.09亿元、1.35亿元、2.05亿元。

  而据2018年四个季度的偿付能力报告显示,该公司当年一、二季度的净利润分别为-0.73亿元、-0.37亿元,到第三季度终于扭亏为盈实现净利润1.15亿元。第四季度虽然维持盈利状态,但仅实现净利润0.17亿元,环比大幅萎缩。合并计算,该公司2018年盈利0.22亿元,和上年相比增速明显下滑。

  业内人士称,随着极具实力的“金主”入主董事会,诚泰财险或会换种活法。

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