前11个月原保费收入降25%  增资近百亿后国华人寿成刘益谦家族依仗

1评论 2019-01-03 17:04:00 来源:投资时报 7天抓涨停

  

  国华人寿拟在觅得三家新伙伴后以现金方式增资人民币95亿元,其中刘益谦家族独占48.45亿元。2018年三季度末该公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为122.69%、131.28%,仍离监管红线不远

  《投资时报》记者 宋希

  2018年最后三个股票交易日,资本大佬刘益谦为补充“弹仓”忙得不亦乐乎。

  12月26日晚间,前三季度净利同比大涨63.8%的包钢股份(行情600010,诊股)(600010.SH)发布公告称,合计持有其8.53%股权的刘氏旗下两家公司将于今年1月21日至7月19日期间通过集中竞价、大宗交易等方式累计减持27.35亿股,即占公司总股本的6%。以当日该股1.51元/股收盘价计,这笔三年前令刘益谦掏出50亿元的股权收购行动至少录得8亿元账面浮盈。

  在供给侧改革背景下,去年以来部分国资控股钢铁企业业绩出现强烈反弹,而刘益谦显然有意在市况转好时落袋为安。

  不过对于素来擅长调动十位数头寸的刘,这还远远不够。27日与28日两天,刘与其一致行动人的妻子王薇以及其控有84.14%股权的新理益集团又分别质押2亿、2亿和1亿股天茂集团(行情000627,诊股)(000627.SZ)股权予中诚信托。据悉,自去年10月以来,共控有32.68亿股天茂集团股权的刘益谦家族便频频质押手中股权,而最新一轮质押涉及股票市值约28.05亿元。数据显示,刘与王薇的质押率已分别达98.41%与95.82%。

  刘老板确实有需要花大钱的地方,那便是一度占到天茂集团营业收入九成八权重的保险板块。当然,其中仍有“芝麻”与“西瓜”的差异。

  就在11月末出清安盛财险全部股权后不久,12月3日,作为国华人寿控股股东的天茂集团发布公告称,其已与湖北省宏泰国有资本投资运营集团有限公司(下称湖北宏泰)、武汉地产开发投资集团有限公司(下称武汉地产)、武汉市江岸国有资产经营管理有限责任公司(下称江岸国资)三家股东在湖北省武汉市签署了《国华人寿保险股份有限公司增资扩股协议》,国华人寿拟以现金方式增资人民币95亿元。

  自此,国华人寿本轮为期逾两年的增资工作终于接近尾声。其中,天茂集团以自有资金(含募集资金)现金出资48.45亿元,占增资后国华人寿总股本的51%。

  一边放弃接连亏损的安盛财险,一边又增资盈利相对稳健的国华人寿——这笔账,刘益谦算得清楚。

  出资48.45亿稳居大股东

  公告显示,此轮增资除了天茂集团现金出资48.45亿元外,湖北宏泰以自有资金现金出资40.55亿元,占增资后国华人寿总股本的9.22%;武汉地产以自有资金现金出资5亿元,占增资后国华人寿总股本的1.14%;江岸国资以自有资金现金出资1亿元,占增资后国华人寿总股本的0.23%。

  《投资时报》记者从国华人寿披露的股权结构看到,在增资前该公司股东共有四家,除了天茂集团(持股比例51%)外,还有海南凯益实业有限公司、上海博永纶科技有限公司、上海汉晟信投资有限公司,持股比例分别为19.19%、17.74%、12.07%。可见,增资后天茂集团依然稳坐第一大股东交椅。

  早在2016年7月,天茂集团就已经通过议案,公司与上述三家公司拟对国华人寿同比例增资95亿元,其中天茂集团增资48.45亿元,其余三家合计增资46.55亿元。不过,该增资计划自公布起就命运多舛。直到2018年10月,当增资议案再度面世时,天茂集团觅得的增资伙伴则变成了湖北宏泰、武汉地产以及江岸国资。

  令人关注的是,从出清财险到增资寿险,天茂集团态度迥异。今年11月末,作为安盛财险的第四大股东,天茂集团声称其拟将持有的安盛天平保险7828.41万股全部转让给安盛,转让总金额约为85109.9万元,每股转让价格约为10.87元。

  虽然财险市场行情一度低迷,但对于天茂集团来说,这仍是一笔稳赚的买卖。公告显示,天茂集团持有安盛天平保险的持股成本为2.28亿元,预计将实现投资收益约6.23亿元。

  偿付能力徘徊红线边缘

  据了解,待所有程序完成后,国华人寿将正式向中国银保监会上报增加注册资本金的申请,并报请中国银保监会进行审批。

  国华人寿相关人士表示,此次增资完成后,国华人寿的偿付能力充足率将大幅提升,从而增强公司的盈利能力和可持续发展能力。

  从国华人寿经营数据来看,目前虽然保持盈利但却显露下滑趋势。同时,其偿付能力持续处在红线边缘。

  2018年三季度偿付能力数据显示,去年前三季度,该公司实现保险业务收入23.87亿元,和上半年的19.3亿元相比上涨23.68%,不过净利润则只有2.66亿元,和上半年的5.68亿元相比锐降53.17%。

  截至三季度末,该公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为122.69%、131.28%。虽然和二季度末的116.95%、125.73%相比分别上涨了5.74个百分点、5.55个百分点,但是依旧在监管红线“低空飞行”。

  同时,据天茂集团2018年半年报显示,国华人寿的渠道保费收入也在持续下滑。其中,保险营销员渠道下降43.26%,银行保险渠道下降15.11%,团体保险下降36.53%。另有最新数据表明,2018年前11个月国华人寿原保险保费收入累计为333.6亿元,同比下降25.39%。

  对于银行保险渠道保费减少,国华人寿方面表示,主要原因为国华银保面对持续变化的市场主动求变,在稳定保费规模和渠道合作优势的基础上,持续压缩万能险规模,为后续转型奠定基础。至于保险营销员渠道减少的情况,其解释称主要原因在于相关监管政策出台后的产品调整,以及公司主动调整业务结构,重点推动长期期缴产品销售的策略。而对于其他渠道保费减少,其也表示是产品结构调整及渠道布局优化所致。

  屡罚屡犯两年六罚单

  国华人寿成立于2007年11月,目前注册资本为38亿元,现已开设了18家省级分公司,另有陕西分公司在筹。

  随着业务规模的扩大,该公司因各种违规而受到监管处罚的情况也有所显现。据不完全统计,2017年至2018年两年间,国华人寿收到了六份罚单,主要涉及虚假列支宣传费、提供虚假材料、向投保人隐瞒与合同有关重要事项等问题。

  仅2018年该公司便至少收到三张罚单。4月12日,安徽监管局下发的处罚决定书显示,经查明,2017年11月至12月,国华人寿安徽分公司虚假列支宣传费,套取资金用于支付相关公司代理协议约定手续费以外的补充费用,根据相关规定,决定对国华人寿安徽分公司罚款30万元;7月6日,银保监会公布的关于国华人寿德阳中支的行政处罚书显示,国华人寿德阳中支存在编制或提供虚假的报告、报表、文件及资料的违法违规行为,被四川保监局处以20万元罚款,相关责任人被罚3万元;11月中上旬,央行济南分行网站发布了国华人寿聊城中心支公司的行政处罚信息。信息显示,因存在未履行反洗钱内控制度、内部审计或检查规定及未履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存规定的违法行为,对国华人寿聊城中心支公司处10万元人民币罚款,对相关责任人曹建斌处5000元人民币罚款。

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