减少投资业务回归主业 广州银行“缩表”压力显现

1评论 2018-12-21 18:26:00 来源:投资时报 黄金三角

  

  早在2017年,该行总资产和总负债已分别减少0.98%和1.48%,原因正是为了适应监管,缩减投资业务

  《投资时报》记者 冯锦浩

  在即将过去的2018年,中国银行(行情601988,诊股)业经历着从市场环境到监管政策的多方面变化,各家银行为适应新形势所做出的应对将成为其后期经营的重要伏笔。

  标点财经研究院携手《投资时报》重磅推出《2018中国银行业全样本报告》,对330家商业银行的经营数据进行了统计。

  从众多的中小银行样本来看,几年前以投资业务来扩充资产负债表的做法成为一大“共性”。随着监管政策趋严,银行“缩表”趋势也有所显现。

  《投资时报》记者注意到,早在2017年广州银行的投资业务已在减少,同时导致缩表。而这或是其应对压力、适应监管的“被动”之举。

  而今年初,原中国银监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,提出将在当年全国范围进一步深化整治银行业市场乱象,着力引导银行业回归本源、专注主业、做精专业、合规经营、稳健发展。事实上,此前一年监管层就曾以整治银行业市场乱象为切入点,组织各级监管部门和银行业金融机构针对出现的问题或迹象加大治理力度。在连续两年监管层的求稳导向以及预防导向显现成效,尤其是一些谋求快速发展的中小银行,迎来转折点。

  《投资时报》记者在广州银行2017年年报中看到,截至报告期末,该行总资产为4401.52亿元,这一数据比该行2016年减少了43.55亿元,降幅为0.98%;负债总额则为4165.97亿元,比2016年减少62.39亿元,降幅为1.48%。

  在2017年年报中,广州银行表示“本公司加快转型,主动调整结构,资产规模略有下降。”对于资产负债规模收缩的原因该行总结为投资类资产的减少。在报告期内,该行投资类资产为2149.57亿元,比2016年减少了457.79亿元,降幅达17.56%,占资产总额的比重为48.85%,与2016年相比降低了9.8个百分点,但依然接近半壁江山。

  以投资类资产扩充资产负债表,曾经是部分中小银行一个常用的手法。《投资时报》记者注意到,广州银行在其2016年年报中表示, “不断完善投资结构,在保证流动性和风险可控的前提下,该行适度增加投资规模”。截至当年末,该行投资类资产金额为2607.36亿元,比2015年增加581.18亿元,增幅达到28.68%;占资产总额的比重也比上年提升9.86个百分点,达到58.66%。

  从增加投资扩表,再到减少投资缩表,这个关键的转折点发生在2017年。

  在2017年减少投资的缩表过程中,银行一系列数据也相应发生变化。记者在广州银行2017年年报中看到,该行投资类资产以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为5.03亿元,比2106年减少31.1亿元,下降86.07%;持有至到期投资为621.76亿元,比2016年增加82.15亿元,增长15.22%;可供出售金融资产为222.17亿元,比2016年增加77.09亿元,增长53.14%;应收款项类投资为1300.61亿元,比2016年减少585.94亿元,降低31.06%。

  投资业务收缩的同时,广州银行的贷款业务则有所增长,截至2017年末,该行贷款及垫款净额为1656.75亿元,比2016年增加324.04亿元,显示出在监管要求下该行正在回归主业。不过,广州银行存放及拆放同业及其他金融机构款项、买入返售金融资产等规模也在增长,这一扩表的方式则被专业人士认为该行未来深耕市场、回归本源还有一段路要走。

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