天弘基金李骏:中国的智能投顾更具爆发力

1评论 2016-12-08 18:30:09 来源:中国网 国产替代火爆升级!

  近日,天弘基金受邀参加由中国证券投资基金年鉴主办的“2016基金营销拓展研讨会暨纪念开放式基金15周年”大会,天弘基金产品部总经理李骏应邀出席,天弘基金李骏表示,与美国相比,中国的智能投顾服务比美国发展晚,但是晚的不多,爆发力一定比美国发展要强。

  智能投顾的根本意义在于,通过互联网的方式扩大了金融服务的半径,降低了服务成本,把理财顾问服务和好的理财产品,带给传统金融模式无法覆盖的广大中产阶级人群。因此与创业公司从无到有不同,智能投顾业务对于基金公司的意义,更多在于服务方式的改变。在国内作为以余额宝引领了互联网金融之先的天弘基金,也希望通过智能投顾业务继续加深互联网的布局。

  天弘基金注册地在天津自贸区,成名于支付宝上的余额宝产品,购买余额宝产品就等于购买了天弘余额宝货币爱基,净值,资讯市场基金,据天弘基金公布的数据显示,截至2016年三季度,余额宝规模为7944亿份,为市场上规模最大的公募基金,天弘基金以8321亿元的总管理规模排行业第一。

  除了余额宝、天弘债券型基金、天弘永利债券型基金基金之外,天弘基金旗下比较知名的产品还有 “互联网基金”、“云端生活基金”和“中证500基金”等三只产品,“互联网基金”成立于2015年5月29日,专注投资于“互联网+”受益领域;“云端生活基金”成立于 2015年3月17日,是国内少数将“大数据”运用于主动投资的基金。

  天弘基金在智能投顾领域,拥有丰富的人才储备,中国人民大学学士、北京航空航天大学硕士李骏出任天弘基金产品部总经理,并成为天弘基金拳头产品——余额宝、容易宝的产品经理。在首只互联网基金“余额宝”进入稳定期后,天弘基金产品部总经理李骏2015年带领产品团队为互联网理财用户打造了全国最全指数基金“容易宝”系列,为小白用户提供了10元起投、全市场较低费率的炒股工具,2016年和多家第三方销售机构和证券公司网金部联合推出基金在线投顾业务,成为2016年公募基金2C营销的新看点。

  天弘基金李骏指出,我国智能投顾业务的兴起与美国具有很大的不同,美国发展智能投顾的初衷是为了降低成本,而我国发展智能投顾,更大程度上是借机利用了新的IT技术手段,补齐资产管理行业投顾环节的缺失,“中国的智能投顾服务比美国发展晚,但是晚的不多,爆发力一定比美国发展要强”。

  天弘基金李骏表示,对于智能投顾,天弘基金曾给出过明确的定义,也越来越得到行业各界的认可。李骏表示,在天弘基金看来,所谓智能投顾是基于公募基金产品,运用组合策略等方式,针对客户具体需求,借助电商技术和大数据技术等新技术,将投资顾问服务模式化、产品化,并以良好的用户体验进行在线呈现的产品和营销服务方式。

  天弘基金李骏指出,具体来说,智能投顾是基金产品营销服务模式的一种创新,主要有以下三个特点:一是针对具体、个别需求的个性化服务;二是可识别,可回溯,可交易;三是广开源,可试错。目前,天弘基金依托 “容易宝”指数基金系列,以及货币基金债券基金,权益类基金和有效的IT运营能力,为智能投顾业务布局提供了低成本、便利、覆盖较全的底层工具池。

  值得一提的是,天弘基金李骏还特别介绍,亚太地区尤其是日韩、中国等主流区域的投资者,对智能投顾业务也表现出较高的接受度,尤其是在高净值用户群中具有相当多的拥护者。根据CAPGemini 和RBC WM 联合发布的2015 世界财富报告显示,亚太区(除日本)高达76.3%的高净值人群对智能投顾产品的易用性非常认可,并表示愿意接受将自己一部分财富交由智能投顾打理。

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