财富鲸告诉你 2016年黄金投资六大渠道

1评论 2016-03-17 17:07:26 来源:中国新闻网 感谢300643

  长期以来,由于黄金的价格以美元计价,受到美元的直接影响,因此,黄金与美元呈现很大的负相关性。在美联储3月不加息的一声令下,美元走软,黄金、石油应声大涨。

  进入2016年以来,黄金已经成为了表现最好的资产,年初至今已爆涨了近20%。在全球股市腥风血雨的洗礼中,市场动荡不堪,跌跌不休。导致市场风险偏好大幅降低、避险情绪高涨,推动黄金价格持续走高,再加上随着国内通胀预期的提升,同时朝鲜半岛核试验等地缘政治紧张程度上升,投资者于是纷纷将目光投向了具有保值和避险作用、且天然具备抗通胀属性的黄金资产。黄金短期具有避险功能,长期具有保值作用。正是因为黄金的这种特殊属性,黄金已经成为2016年投资组合中不可缺少的资产。

  (图片来源:彭博)

  那么问题来了?我们应该如何配置黄金资产,才能最优化资产投资组合呢?目前国内可投资的黄金资产很多,包括购买金条、购买纸黄金、做黄金T+D、黄金期货、黄金ETF,或者购买挂钩黄金收益的理财产品。下面小编给大家介绍各个产品投资的优劣势,以便大家选择适合自己的黄金投资方式和投资渠道。

  投资金条:

  一般而言,金条越小,铸造费用越高,价格也相应提高。投资金条时要注意最好要购买世界上公认的或当地知名度较高的黄金精炼公司制造的金条。这样,以后在出售金条时会省去不少费用和手续,如果不是从知名企业生产的黄金,黄金收购商要收取分析黄金的费用。

  交易门槛:低,如中国黄金推出的6克投资金条

  交易成本:高,单位购买(回收)价格高(低)于黄金现货价格

  交易方向:仅能单向做多

  优势:抗风险能力最高;资金变现快;具有收藏功能;适合大额资金

  劣势:报价不统一;交易费用略高;保存成本管,安全性问题等

  交易渠道:商业银行网点、黄金公司网点、各大金店

  适合群体:具有实物黄金需求的保守型投资者

  纸黄金:

  纸黄金是黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物黄金的提取。主要的投资渠道有通过建行工行中行三家国有银行进行交易,盈利模式是通过低买高卖,获取差价利润。纸黄金实际上是通过投机交易获利,而不是对黄金实物进行投资。

  交易门槛:低,例如建行纸黄金业务最低交易单位为1克黄金

  交易成本:高,需承受点差(例如建行的点差为0.76元/克)

  交易方向:仅能单向做多

  优势:交易方式便捷,交易时间灵活

  劣势:不挂钩黄金实物,点差交易成本过高

  交易渠道:商业银行网上银行、手机银行等

  适合群体:不寻求黄金实物,仅寻求黄金价差交易的投资者

  黄金TD

  黄金TD又称黄金现货延期交易,简单地说就是指以保证金的方式进行的一种现货延期交收业务。买卖双方以一定比例的保证金(合约总金额的10%)确立买卖合约,和黄金期货一样可以双向交易,在持仓期间将会发生每天合约总金额万分之二的递延费,交易者可以选择合约当日交割,也可选择一定的交收延长时间。其盈利模式是通过低买高卖,或者是高卖低买,来获取差价利润。

  交易门槛:高,保证金交易,按最低保证金计算需要近3.4万元

  交易成本:高,交易费率0.030%,还需缴纳一定延期补偿费

  交易方向:多空双向

  优势:保证金操作,收益杠杆放大

  劣势:风险过高

  交易渠道:上海黄金交易所

  适合群体:寻求高收益并具有高风险承受能力的专业黄金投资者,在交易的时候需要严格控制风险,才能在良好的风险控制模式下逐步放大利润

  黄金期货交易

  黄金期货是以实物黄金作为合约标的物的标准化合约。黄金期货采用保证金制度,杠杆倍数一般在十倍左右(以10%保证金来计算),黄金期货的价格波动风险也远远高于实物黄金和纸黄金,因此交易黄金期货时需要严格进行资金管理。黄金期货交易十分便捷,流动性高,更适合于专业投资者。黄金期货价格通常与现货黄金价格之间存在价差(即基差),理论价差反映为黄金期货合约持有期的持仓成本。

  交易门槛:高,保证金交易,按最低保证金计算需近2.4万

  交易成本:高,交易费率约为0.12%

  交易方向:多空双向

  优势:保证金操作,收益杠杆放大

  劣势:风险过高

  交易渠道:上海期货交易所

  适合群体:寻求高收益并具有高风险承受能力的专业黄金投资者,在交易的时候需要严格控制风险,才能在良好的风险控制模式下逐步放大利润

  黄金ETF

  黄金ETF是指一种以黄金为基础资产,追踪现货黄金价格波动的证券品种。国内推出的黄金ETF,是由基金公司以黄金合约为依托,通过投资上海黄金交易所的AU9999实物黄金合约,跟踪国内黄金价格走势。

  交易门槛:低,二级市场最低单位为100份/手,金额仅为几百元

  交易成本:低,交易佣金不到千三

  交易方向:可做多,在融券交易配合下也可做空

  优势:交易便捷,通过证券经纪账户即可交易;ETF净值挂钩黄金现货价格,跟踪误差小;有实金兑换机制

  劣势:一级市场参与门槛较高,普通投资者可在二级市场(股市)参与

  交易渠道:上海证券交易

  适合群体:覆盖面很广,寻求黄金价差交易、寻求黄金实物配置的投资者

  黄金宝:挂钩黄金收益的理财产品。

  黄金宝是财鲸公司推出的热点题材型理财产品之一,抓住金价上涨的黄金期,挂钩黄金收益,以固定年化收益加浮动年化收益的形式,帮助投资者在保障本金的前提下追求高收益回报。“黄金宝”,28天定期投资,即可获得8%的固定年化收益,与挂钩金价走势的上涨收益;邀请好友入金,还可获得3%* N额外的好友邀请奖励。

  交易门槛:低,100元起投

  交易成本:低,交易费用为0,提现费用1.5元/笔

  交易方向:仅能单向做多,但有保底措施,即使黄金下跌,还能获得8%的固定保底收益

  优势:交易门槛低、几乎无交易成本;被动式投资方式,不要求专业的黄金投资知识储备;稳健高收益,8%的固定年化收益+金价上涨收益

  劣势:28天定投,有一定的锁定期

  交易渠道:财富鲸

  适合群体:覆盖面很广,寻求黄金上涨收益,又能保障本息安全的投资者

  (资料来源 :财富鲸研究团队)

责任编辑:Robot RF13015
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