首页财经股票大盘个股新股行情港股美股基金理财黄金银行保险私募信托期货直播视频博客论坛爱股汽车房产科技图片彩票我的金融界

个性化定制抢滩社区金融

2014-08-19 11:15:22 来源: 二十一世纪商业评论

    近日,P2P公司的后起之秀——上海金鹿财行财富投资管理有限公司(下称“金鹿财行”)宣布,公司第一家实体店在徐汇区正式开业。预计年内将在上海开设16家门店,满足理财者个性化的资产配置需求,以社区金融的服务模式,将互联网金融平台进行线下延伸。

    2013年,传统金融行业刮起了一阵互联网旋风,余额宝仅用6个月,就实现2500亿的销售,微信理财通上线当日即获得超过8亿的存款金额,并保持每天超过1亿元资金进入;百度百赚、京东小金库、活期乐等互联网金融品牌相继抢占市场。当互联网在传统金融行业跑马圈地,线下服务频繁转向线上平台之时,金鹿财行却选择逆势攻占线下金融市场。

    今年6月,金鹿财行创立的M2M交易平台易联天下正式上线,首次用互联网云交易模式实现投融资主体、第三方理财至同业的全对象链接。此次实体店的开设是金鹿财行将互联网平台往线下延伸的重要战略,金鹿财行执行总裁张伯伟告诉《二十一世纪商业评论》(下称《21CBR》)记者,公司将通过网点式、社区化金融的格局提供个性化理财项目定制。

    “中国的理财行业在2008年全面爆发,而大多数第三方理财公司均以生产产品为主,产品销售的核心竞争是产品的特性而不是是否适合。”张伯伟把金鹿财行定义为社区内的私人财务咨询机构,诊断个体财务状况匹配国内以及全球的理财产品。

    30年前,随着民众理财意识的崛起,美国金融理财行业就已经进入了快速成长期。但高效快捷、依托产品销售为导向的互联网投资理财始终没能取代美国私人理财规划师。

    “在美国,常会说要一个人要成功,背后要站三个人:私人医生、律师和理财规划师。但在中国,理财对于大部分人来说,优先级低于工作、生活,社区金融就是让这种服务变成0距离,先把正确的理财观念传导给大众富裕阶层。”张伯伟说道。

    在他看来,理财规划需要周期性的更新。随着人生不同阶段的更迭,失业、生病、孩子出生、换车、创业、火灾等各种情况都会让家庭财务发生巨大变化,只有将金融服务社区化才能真正意义上成为客户的家庭财务医生,通过更多定制化理财产品做到个性化服务。

评论 已有 0 条评论
实盘直播
  • 06:54东部鸿运:

    绾虫柉杈惧厠缁煎悎鎸囨暟3鏈�3鏃ワ紙鍛ㄥ洓锛夋敹鐩樹笅璺�.95鐐癸紝璺屽箙锛�.07%锛屾姤58.....

    当前人气:0

  • 06:53短线锁定上涨:

    [褰姣忓ぉ鍜ㄨ] http://itougu.jrj.com.cn/view/189514.j.....

    当前人气:0

  • 06:51稳定赢利才是王道:

    1.1.鏈挱涓荤嫭涓�棤浜岀殑'鐩樺墠澶х洏鍒嗘瀽',姣忔棩寮�洏鍓嶈鍒掑綋鏃ュぇ鐩樻柟鍚戝強鍏.....

    当前人气:0

  • 06:51笑看风云老师:

    鐩墠琛屾儏涓嶆槸鐗瑰埆濂藉仛锛屾瘡澶╁氨閭d箞鍑犲崄涓釜鑲″弽澶嶆悘鐪肩悆锛岀湅璧锋潵娑ㄧ殑杞拌.....

    当前人气:0

  • 06:50宇辉战舰-丹辉:

    銆愮儹鐐归緳澶淬�娆℃柊 鏂扮枂瑗胯棌 搴勮偂

    当前人气:0

  • 06:50chengzhigang123:

    缇庝笢鏃堕棿3鏈�3鏃�6锛�0(鍖椾含鏃堕棿3鏈�4鏃�4锛�0)锛岄亾鎸囪穼4.72鐐癸紝鎴�......

    当前人气:0

  • 06:47文子投资:

    銆愭姇璧勮祫璁�鎹獟浣撴姤閬擄紝鎴戝浗鑷富鐮斿彂鐨勫楠ㄩ鏈哄櫒浜篎ourier X1杩戞湡.....

    当前人气:1

  • 06:42自律耐心乘势待时:

    鏂拌偂鐢宠喘锛�缇庤鍗庣瓑3鍙柊鑲�鏈�4鏃ョ敵璐紝 缇庤鍗庣敵璐唬鐮侊細732538锛�.....

    当前人气:0

  • 06:36财友73xu5z94:

    娴峰埄杩戞湡杩樹細瑙佸埌12鍏冧互涓娿�浣嗕細鏈変竴涓緝闀挎湡鐨勮皟鏁达紝寰呰皟鏁寸粨鏉燂紝閲嶆柊.....

    当前人气:0

  • 06:36黄琼上善若水:

    澶у鏃╀笂濂斤紒

    当前人气:1