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解密郭远峰的“出金”系统

http://www.jrj.com    2008年08月23日 04:33     中国经营报
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  “银商通”面纱背后

  起源于2003年的“银商通”,可以说是郭远峰的独家发明。专业人士认为,“银商通”的运作模式,正是郭远峰最终能够顺利卷款出逃的关键所在。

  华商所最大的代理商——北京纳佰商业经纪有限公司(以下简称纳佰)一位高级管理人员,至今仍对“银商通”感叹不已:“这个名称很容易让人联想到资金划转程序严格的‘银证通’、‘银期通’。直到案发前,我都以为银行会对‘银商通’的资金流转进行监督审核。”

  “‘银商通’使华商所与银行之间的特殊关系若隐若现。对于普通投资者而言,这一手段具有相当的欺诈性和隐蔽性。”这位2004年加盟纳佰的期货界人士坦率承认,自己和朋友的200万元资金,也中了“银商通”的招儿,被郭远峰席卷一空。

  一位投资者向记者描述了申请开通“银商通”的简易流程:进入工商银行网站,登陆个人网上银行,点击委托代收栏目,选择签订委托代收协议以及协议所在省份(江苏)、城市(南京),最终选定华商所为收费企业,整个注册工作便算完成。

  “这个看起来并不复杂的委托流程,事实上已经将投资者拥有的牡丹灵通卡与其在华商所开通的交易卡绑定在一起,使其具有了和证券、期货投资完全一样的资金划转和出入金流程。”前述纳佰高管认为,这种将对公账户和对私账户绑定在一起,通过银行实时划转的资金流转系统,堪称经典。正是利用这一资金划转系统,郭可以实时划转任何客户划入的交易资金,但客户要想将资金从交易账户划出,则必须由华商所执行。

  据记者了解,“银商通”并未广泛应用于现货企业。调查过程中,记者曾就“银商通”如何开通、什么样的机构有资格开通“银商通”、银行对参与“银商通”个人客户的资金如何监管以及保障资金安全等问题,专门致电工商银行总行新闻处以及相关营销部门,但至截稿时为止没有收到回复。而一位银行业人士分析,“银商通”的本质是“委托代收代扣业务”,类似于代收水电费、电话费,银行的作用只是桥梁和中转,不对资金安全进行监管。知情人士透露,华商所鼎盛时期账面资金总额超过5亿元。

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